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四人团伙冒用身份证办百余张银行卡再高价出售给犯罪团伙

发布日期:2019-08-21 18:12   来源:未知   阅读:

  冒用他人遗失的身份证到多家银行办理银行卡,再高价出售给犯罪团伙,昨天,李艳辉等4名被告人被检方指控犯有妨害信用卡管理罪在朝阳法院受审。

  据记者了解,目前网上非法买卖身份证、银行卡已成为一条完整的黑色产业链,而这条黑色产业链的另一端就是电信诈骗等犯罪行为。为降低风险,遗失身份证后,应马上到派出所报失登记并补办新证。

  李艳辉是一名90后,之所以走上冒用他人办卡这条路是因为他很想赚钱。李艳辉称,他在网上寻找兼职时看到有人招聘办卡人,办理一张银行卡给100元,他询问对方办卡的用途,对方只称是用于淘宝偷税漏税。

  于是,李艳辉就这样在网上结识了叫“华哥”的人。“华哥”先后从广州给李艳辉邮递来数十张身份证。一开始,李艳辉都是自己跑腿去银行办卡,后来发现这样太慢,就开始在网上发广告雇人。被告人袁美琴、郭启先、姚新文便是通过网络应聘受雇于李艳辉。李艳辉付给他们每张卡60元至80元不等的劳务费,自己则赚个差价。

  到哪家银行办卡?哪个身份证留什么电话号码?李艳辉都是受“华哥”指挥,复式平特四肖计算方法,再布置给袁美琴三人。

  有些卡他们是以代办人的身份办理的,银行给“本人”打电话核实时,这些电话都转移到了李艳辉的手机上。李艳辉让三人熟记身份证上的信息,并教授他们跟银行工作人员的应对方法,比如“本人上班来不了”之类的话。

  案发源于还是“新手”的姚新文因携带他人身份证在北京亚运村某银行办理多张储蓄卡时,银行工作人员发现情况可疑报了警。民警迅速赶到现场,询问中,姚新文无法说清手中身份证件的来源,随后,民警从他身上发现了用他人身份证办理的6张银行卡。

  民警根据姚新文提供的线索,当晚在昌平一平房大院内将同伙成员抓获,当场起获35张身份证件及100余张银行卡。在警方查获的证据中,有一份关于各银行办理银行卡业务以及境外取现情况的详单。法官问李艳辉这是干什么用的,李艳辉沉默不语。警方还联系到多名被冒用身份证的事主,他们均证实自己曾经遗失过身份证,其中一人称自己曾三次遗失身份证。

  一位有经验的民警分析说,这些冒用他人身份证办理的银行卡多半是高价卖给了境外电信诈骗团伙。昨日,此案未当庭宣判。

  记者了解到,目前二代身份证的内置芯片在技术上还不具备注销识别功能,这就意味着,即便遗失后补办了新证,旧证依然可以使用。

  某银行工作人员告诉记者,因与公安部门联网的身份证识别系统只能识别身份证的真伪,无法识别该证是否被注销,因此只要持卡人拿来的身份证是真的,工作人员只能通过人工对比照片来辨别是否本人。由于冒用他人身份证到银行办卡的情况越来越多,人民银行也相继出台了一些措施,如办卡开户必须本人才能设置取款密码,如果是他人持证代办则不能设置密码,即只能存款不能取款;又如,同一家银行一张身份证最多只能办理4张借记卡等。但也存在一些银行工作人员执行不到位,或者持卡人和身份证上的照片确实难以辨别的情况。

  这位工作人员告诉记者,要解决这个问题,只能寄希望于公安部门的系统更新,现在也有部分银行在试点身份证指纹识别,但普及度不高。

  北京广衡律师事务所主任律师赵三平认为,因冒用他人身份证造成的损失应由冒用者和负有审查义务的机构来承担责任,被冒用者不应承担责任。为了降低风险,遗失身份证后,应马上到户口所在地或暂住地的辖区派出所报失登记并补办新证。

  现在,只要登录北京公安交管局“交通安全综合服务管理平台”(http:完成注册,就可以在线查看交通违法照片了,同时还可以完成在线缴纳罚款。

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